近期上海曝出一桩65亿的USDT洗钱案。嫌疑人通过国内的空壳公司收取客户的人民币，在境外把外币划转至客户的境外账户，完成一次非法换汇，这实际上就是对敲。而USDT在其中起到的作用，报道里没明说，我想应该就是嫌疑人通过收到的人民币购买USDT，然后通过点对点将USDT转到境外交易所账户，最后1:1提现美元以补充美元资金。因为链上的资金转移并没有国界的概念，所以资金在链上跨国并不会触发任何的风控。声明一下哈，这些都是公开信息可以查到的，链上换汇行为在中国是绝对违法的。
       
传统的对敲并不需要虚拟货币，实际上就是我境内转你人民币，境外你转我美元。但现在虚拟货币的作用就是能够非常方便的将收到的人民币用于补充美元账户资金，并且还是匿名的，这就使得传统金融实体很难对这种行为进行监管。在虚拟货币刚开始发展的时候，这种非法换汇行为还没那么多见，因为即使是共识最强的“大饼”，价格波动相对于法币而言也是非常剧烈的，用来换汇风险很大。但是稳定币的出现却正好解决了这个问题。
       
大家可以想想看，现在稳定币最大的作用是什么？实际上就是换汇和洗钱。还是得再强调一遍，这在中国是违法的。在这些用途上，越匿名、越去中心化，那么就越受欢迎。从这个角度看，USDT明显比USDC更有市场。我们可以把Circle理解为已经被中心化的经济体收编了，为了上市它必须要合规透明，这与现在的虚拟货币市场风格本身就是背道而驰的，且Circle确实也多次配合美国，把链上钱包进行冻结。而Tether并不强制要求KYC，且它冻结链上地址的行为比Circle少得多，那对于现在用途主要在灰黑产板块的稳定币来说，USDT明显更受欢迎。在俄罗斯、土耳其、委内瑞拉等这种国家，受制于SWIFT系统制裁、对美国政府的不信任，或本币持续贬值，USDT的日交易量都十分可观，能达到稳定币日交易量总额的70%以上。
       
今天这篇不知道能不能发出来……今天就这样。
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科普这些国内尚未开展或禁止的金融业务应该不被平台支持